反电信网络诈骗法开始施行 徐州市反诈中心解读来了

电信网络诈骗法开始施行 徐州市反诈中心解读来了

12月1日,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称《反电信网络诈骗法》)正式施行。《反电信网络诈骗法》是一部什么样的法律?对打击防范电信网络诈骗会起怎样的作用?和普通市民有什么关系?徐州市反诈中心教导员王春雷进行了权威解读。

它是这样一部法律

电信网络诈骗是指以非法占有为目的,利用电信网络技术手段,通过远程、非接触等方式,诈骗公私财物的行为。电信网络诈骗犯罪是由多链条、多层级、多环节构成的犯罪形式,有庞大的上、中、下游黑灰产业。近年来电信网络诈骗的手段更新,并且与其他不同诈骗类型开始掺杂,比如色情刷单、公益竞猜刷单等。诈骗分子利用行业管理的漏洞、非法获取的个人信息、网络黑灰产业交易等肆意侵害人民群众财产安全。

此次反电信网络诈骗法的出台,针对通信、互联网、金融等关键环节、主要制度迅速建立了条文框架,赋予执法机关相关职权,强调企业治理责任,明确涉案个人及单位惩戒措施。反电信网络诈骗法共计七章50条款,包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任及附则内容。《反电信网络诈骗法》从反电诈的“小切口”出发,专门强调了“源头治理”“全链条治理”和“综合治理”,有利于从源头上预防和治理网络黑灰产业,消除诈骗的犯罪机会和实现条件,减少群众被害的可能性,对电信网络诈骗犯罪打击惩治及相关行业综合治理、问题风险源头治理作出制度性设计。

《反电信网络诈骗法》的立法宗旨突出了“防”,注重源头治理,综合治理,针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节,均强调防范性制度措施建设。例如,在金融治理方面,要求银行业金融机构、非银行支付机构从开立银行账户、支付账户之初,建立异常情形风险防控机制、异常账户和可疑交易监测机制、交易信息真实、完整和支付全流程一致性,从“亡羊补牢”到“未雨绸缪”,实行“打、防、管、控”并重,从源头依法防范电信网络诈骗活动。

它与我们生活相关

办理电话卡、银行卡不得超出规定数量,贩卖个人信息、帮转账涉嫌违法,买卖、出租、出借两卡纳入信用制度……《反电信网络诈骗法》与我们的生活息息相关。

王春雷介绍,《反电信网络诈骗法》首先是强化落实实名制。实名制是治理电信网络诈骗的一项重要源头性工作。实名制具体要求电话实名制、物联卡实名制、金融实名制、网络实名制,意味着不得将卡、账号转让他人。《反电信网络诈骗法》根据反诈需要,对相关领域实名制作了全面规定,从法律上进一步补上短板,加强薄弱环节。该法规定的实名制并非静态实名制,而是规定了所有使用环节需要“实人实操”,对涉诈异常的电话卡、银行卡、网络账号可以采取重新实名核验、二次认证等措施,并根据情况采取相应处置措施。

二是对电话卡、银行卡进行数量管控。过去一些电信企业、银行等对电话卡、银行卡办理和数量管理较为宽松,存在唯开户数、发卡量、接入用户数等考核指标的情况,不法分子大量办卡后非法转让用于涉诈活动。反电信网络诈骗法规定办理电话卡、银行卡、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。国家有关规定包括法律、法规和部门规章、规范性文件等规定。这一规定解决了实践中对用户办卡作出数量限制的法律依据问题。

三是加强开卡、开户管理。《反电信网络诈骗法》要求电信企业、银行等在开卡、开户时要识别异常办卡、开户情形,对涉诈异常的,电信企业、银行等有权加强核查或者拒绝办卡、开户,这是为保障企业履行反诈风险防控责任而赋予的措施。

它这样惩处骗子

“打击电信网络诈骗及其关联违法犯罪人员也是反电信网络诈骗工作中的重要工作。”王春雷介绍,除了依照刑法等法律对电诈分子依法惩处外,该法进一步完善了其他相关惩处措施。

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留;没收违法所得,处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足一万元的,处十万元以下罚款。

对从事电信网络诈骗犯罪和关联犯罪的人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,并规定了有关惩戒措施。对前往电信网络诈骗活动严重地区且出境活动存在重大涉诈活动嫌疑的,以及从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员,可以限制出境。

市反诈中心提醒广大市民,当前电信网络诈骗手段层出不穷,防不胜防,要时刻保持警惕,谨记“天上不会掉馅饼”,不轻信、不透露、不转账,遇到可疑情况及时与亲属、朋友商议或拨打报警电话。在学习各种识诈防诈技巧的同时,要增强法律意识,积极配合公安机关进行办案调证工作,并为其他行业机构、部门反电信网络诈骗工作提供协助,为全面打击遏制电信网络诈骗犯罪贡献力量。

记者 马国明

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