工行徐州分行:防范电信网络诈骗 保护客户资金安全

工行徐州分行:防范电信网络诈骗 保护客户资金安全

中国江苏网8月19日徐州讯 为有效遏制电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪,提高个人结算账户风险防控和治理水平,切实维护人民群众财产安全,工行徐州分行落实“主动防、全面管、智能控”的风险工作要求,多措并举维护客户资金安全。

完善合作机制加强信息沟通。在治理打击电信网络诈骗犯罪活动中,该行主动配合、协助公安机关建立联合反诈骗机制,制定了《治理电信网络诈骗专项工作实施方案》《涉案账户处罚标准》,研发外部欺诈风险系统,采取紧急止付的管控措施,建立并完善了警银合作机制,组建全辖金融系统的沟通渠道,实现了公安、电信、金融的“三方联动”,提高了共同反诈的工作效率,真正在思想上做到合一,行动上做到联动,资源上做到合用。

人防和技防的有效结合。电信诈骗的明显特征之一就是诈骗分子会竭力避免与受害者接触,也设法不与银行工作人员接触,因此网上银行自助操作是其惯用方式。对于这种非接触式的远程违法行为,紧靠人防是远远不够的。该行根据当前的反诈骗形势,将人防与技防有效的结合起来,利用信息化手段和大数据思维,及时检测可疑风险。对电子银行和借记卡服务的各个环节采取风险检测和干预,尽可能的避免客户在交易过程中的欺诈风险。同时与公安机关联网协作,为公安机关提供一体化的查控服务,建立警银绿色查询与冻结系统,做到“以快制快”,有效遏制电信网络诈骗。

加大宣传力度并履行告知义务。提高客户的风险防范意识是有效防止诈骗案件发生的根本所在。该行通过人工柜台、自助柜员机及手机银行、网上银行等多渠道进行防诈提示,履行风险告知义务,做到有可疑必劝阻。同时,组织开展防诈骗知识讲座,通过各种传播媒介,向不同年龄、地域、文化的群体设计不同的宣传内容,分层次、有针对性地进行防诈宣传,有效预防及规避电信网络诈骗的风险,保护客户资金安全。(张国忠)

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