工行徐州分行:建立反诈模型 保障客户资金安全

工行徐州分行:建立反诈模型 保障客户资金安全

中国江苏网9月29日徐州讯 今年以来,工行徐州分行进一步加强了大数据分析深化场景应用,在数字化风险防控场景建设中,充分利用大数据优势,联动公安部门和监管机构建立了“汉盾”资金反诈模型,成为本地区首家建立反诈模型的金融机构。

该行在省、市公安部门的大力支持下,通过对大量实际立案诈骗案件进行分析和模拟,比对冒充诈骗、代扣、退款诈骗、杀猪盘等42类诈骗特征进行模型建立。在此基础上,加强了行内数据分析,利用工行大数据优势,以大机返传的个人交易信息为基础,在数据中筛选出可能是诈骗行为的交易,及时通知公安部门进行人工干预,防范资金流失。截至目前,该模型已协助本地公安部门累计成功预警案件1356起,尤其是大额案件预警劝阻率超九成;协助本地公安部门破获案件682起,抓获犯罪嫌疑人600多名,直接避免群众资金损失6000余万元。

“汉盾”资金反诈模型的成功建立和运用,彰显了工行数字化风险防控的强大力量,进一步诠释了工行的社会担当。下一步,工行徐州分行将继续加大内外部数据的分析和运用,不断完善“汉盾”资金反诈模型,进一步提升其反诈成效、保障群众资金安全。(乐红光)

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